Продажа наследства

Продажа квартиры по наследству: риски, налоги

Продажа наследства

Как только наследник оформляет право владения на квартиру, он наделяется всеми возможными правами, позволяющими полноценно распоряжаться собственностью. Продажа квартиры по наследству имеет ряд особенностей, которые нужно учитывать продавцу и покупателю. Особенности оформления рассмотрим в материале.

Когда можно продать квартиру?

Унаследованное жилье можно продавать, дарить, передавать по наследству после осуществления ряда обязательных действий.

Когда можно продавать квартиру после вступления в наследство, рассмотрим детальнее.

После вступления в наследство, продажа квартиры может облагаться налогами или не повлечь за собой уплату обязательных платежей. Законом предусмотрены определенные условия продажи, позволяющие избежать уплаты налогов.

Распределение наследственной массы возможно по закону или завещанию. Права собственника недвижимости приобретаются наследником до полного оформления документов, однако, они не выражены неполноценно. Полноценное осуществление любых операций с объектом возможно после оформления полного пакета документов на квартиру.

Согласно законам Российской Федерации установлен трехлетний срок исковой давности, позволяющий претендентам на собственность оспорить права владения наследственной собственностью через суд. Максимальный срок для решения всех спорных вопросов, связанных с наследством, ограничен десятью годами.

Новый владелец может произвести отчуждение имущества сразу после получения свидетельства на объект и перерегистрации в Государственных органах, однако это повлечет за собой определенные затраты.

Порядок продажи квартиры

Законами Российской Федерации регламентируется возможность оспаривания наследственной собственности через суд. После оформления полного пакета документов собственник приобретает весь набор прав.

Однако, не стоит забывать о сроке исковой давности, позволяющему оспорить права на объект в течение десяти лет с момента смерти наследодателя.

Поэтому подобные сделки представляют особый риск для покупателей.

Продать квартиру, полученную по наследству, можно после правильного оформления пакета документов. Претенденту необходимо заявить о своих правах в установленный законом срок, подать заявление о желании получить положенную долю. Вместе с заявлением специалисту предоставляют пакет документов:

  • Паспорт;
  • Документальное подтверждение смерти наследодателя;
  • Подтверждение основания для выделения наследства;
  • Справка с последнего места жительства усопшего;
  • Бумаги на собственность.

Специалист производит проверку, открывает дело. При отсутствии препятствий, через полгода можно отправляться к нотариусу для получения прав на квартиру. Продажа квартиры полученной в наследство возможна только после полного оформления пакета документов на объект.

После получения свидетельства правопреемник может провести перерегистрацию объекта. Продажа квартиры после вступления в наследство облагается налогом для большинства категорий граждан. Продажа недвижимости после вступления в наследство, осуществлённая спустя пятилетний срок, обязательными сборами не облагается.

При наличии полного пакета документов, продажа собственности производится по стандартной схеме.

Продавец должен собрать полный пакет документов, необходимый для совершения сделки. После совершения сделки, необходимо провести регистрацию сделки через Росреестр. Для этого в уполномоченный орган должны явиться две стороны сделки, иметь при себе пакет документов:

  • Оригиналы и копии паспортов;
  • Договора на реализацию объекта;
  • Акты передачи квартиры;
  • Подтверждение получения оплаты;
  • Выписка ЕГРП;
  • Квитанцию оплаты государственной пошлины.

Оформление договора купли-продажи

Договор купли продажи квартиры является обязательным документом, подтверждающим совершение сделки между продавцом и покупателем. Документ относится к гражданско-правовым, должен содержать следующие данные:

  • Сведения продавца, покупателя, паспортные данные;
  • Информация об объекте недвижимости, стоимости;
  • Техническая информация, адрес объекта, кадастровые данные;
  • Обязанности сторон, права;
  • Информация по способу передачи оплаты, сроки;
  • Данные по способу и срокам передачи объекта;
  • Меры ответственности при несоблюдении условий;
  • Дата составления документа, подписи покупателя, продавца.

Договор заверяется нотариально. Сумма указанная договором должна соответствовать действительности. Занижение сумму может позволить сэкономить средства продавцу, однако такой способ представляет риски для покупателя.

Необходимые документы

Свидетельство на наследство позволяет собственнику проживать в квартире, однако для совершения продажи недвижимости его недостаточно. Для совершения сделки купли-продажи необходимо наличие следующих бумаг:

  • Документы, подтверждающие личность сторон;
  • Свидетельство о праве на наследство;
  • Выписку ЕГРП или Свидетельство о праве собственности;
  • Техпаспорт на недвижимость;
  • Выписка подтверждающая отсутствие обременений;
  • Подтверждение отсутствия задолженности по коммунальным платежам;
  • Выписка УВМ МВД РФ.

В некоторых случаях может понадобиться согласие супруга на продажу недвижимости.

Продажа доли квартиры

Потенциальному покупателю важно понимать все возможные риски, связанные с приобретением объектов наследования. Особенно это касается спорного имущества. Новый владелец может оказаться в весьма непростом положении.

Многих интересует вопрос, когда можно продавать квартиру после вступления в наследство.

 Продажу наследственного имущества, недвижимости можно осуществлять после получения полного пакета документов, оформления в Государственных инстанциях.

Купля-продажу, осуществленную сразу после наследования, обременяют обязательным налогообложением.  Продажа наследуемой квартиры после вступления в наследство может быть осуществлена без обременений, но после установленного законом срока.

Продать можно не только квартиру, но и долю в объекте. Продажа долевой собственности отличается огромной сложностью, связанной с правом налогового вычета. Налоговый вычет может раскладываться пропорционально на всех собственников, приравниваться к их долям.

Сделки связанные с приобретением наследственной недвижимости представляют особый риск для покупателя и продавца. Покупателю очень важно внимательно изучить пакет документов, желательно обратиться к опытным юристам, риэлторам.

Если объект унаследован ранее пяти лет, для покупателя такая недвижимость представляет особую опасность. Нелишней будет встреча с нотариусом, осуществившем выдачу свидетельства.

Необходимо узнать существовали ли наследственные споры относительно данной квартиры. Визит можно осуществить вместе с продавцом, чтобы специалист понимал суть вопроса, не отказался предоставить информацию.

Важно убедиться в отсутствии любых обременений связанных с квартирой.

При продаже долевого объекта, обязательно наличие удостоверения на право проведения сделки. Многие специалисты рекомендуют получить расписки об отсутствии претензий у всех наследников.

При возникновении спорных ситуаций, бумаги станут доказательством для суда.  Огромный риск для покупателей возникает в случае отмены сделки через суд.

Судебное постановление может обязать покупателя доплатить определенную сумму.

При малейших сомнения от приобретения подобного объекта лучше отказаться.

Налоги при продаже квартиры

Наследование без завещания недвижимости, как и получение по завещанию, предполагает необходимость оплатить госпошлину. Необходимости платить налог можно избежать, если продавать объект спустя пять лет после получения в наследство.

Если наследник решил продать квартиру ранее установленного срока, ему необходимо отчитаться перед налоговой инспекцией. Наследнику предоставляется вычет льготы в виде одного миллиона рублей от стоимости недвижимости.  Размер налога для резидентов составляет тринадцать процентов, для нерезидентов тридцать.

Существуют группы лиц, которые не уплачивают подобные взносы:

  • Инвалиды первой, второй группы;
  • Инвалиды детства;
  • Пенсионеры;
  • Ветераны ВОВ.

Заявление об просьбе освободить от налогов, необходимо передать в налоговую инспекцию, приложить копию документов.

Подобные льготы по начислению обязательных взносов используются наследниками. Путем составления добровольного соглашения они могут оформить недвижимость на гражданина получающего льготы. После продажи квартиры поделить прибыль согласно договоренностей.

Источник: https://onasledstve.ru/property/prodazha-kvartiry-po-nasledstvu/

Как проходит продажа наследства в Москве

Продажа наследства

Реализовать имущество, перешедшее от умершего родственника, не совсем то же самое, что продать приобретенное на собственные деньги. В сделке иногда скрывается много подводных камней.

И незнание нюансов может привести к тому, что ее результатом станут неприятности с законом.

О том, как должна происходить в Москве продажа наследства, придется ли делиться прибылью с государством, читайте в статье.

Документы для продажи квартиры, полученной в наследство

Перед тем, как организовывать сделку, продавцу необходимо оформить жилье на себя. Это делается у нотариуса, а процедура называется вступлением в права наследства.

Для получения претендентом соответствующего документа нужно еще заплатить госпошлину в размере 0,3% или 0,6% от стоимости имущества.

Таким образом у вступившего в права на квартиру окажутся в руках свидетельство от нотариуса и квитанция.

Дальше жилье следует перерегистрировать на нового владельца в Росреестре (официальный сайт https://rosreestr.ru/site/). Наследник предоставляет туда свой паспорт, нотариальное свидетельство, кадастровый паспорт квартиры, пишет заявление о перерегистрации. После проведения этой процедуры он получит соответствующий документ, где будет указана информация о жилье и данные собственника.

Теперь квартиру можно продавать, имея следующий перечень бумаг:

  • паспорт наследника, ставшего полноправным владельцем;
  • свидетельство от нотариуса;
  • свидетельство из Росреестра о регистрации жилья на наследника;
  • выписку из ЕГРП, подтверждающую, что квартира свободна от долгов и обременений;
  • кадастровый паспорт жилья, план из БТИ;
  • справку о внесении коммунальных платежей;
  • сведения из домовой книги, подтверждающие, что в квартире никто не прописан.

Для оформления сделки понадобится паспорт покупателя, заключенный между обеими сторонами договор. Их новый собственник жилья предоставляет в Росреестр и кадастровый орган для перерегистрации недвижимости на себя.

В зависимости от личных обстоятельств наследника при продаже квартиры могут потребоваться и другие документы. Если он семейный человек и заключал брачный договор со своей «второй половиной» о том, что унаследованное является общей собственностью, нужно письменное согласие жены (мужа) на сделку. В ином случае оно не требуется.

При наличии других наследников следует получить от них официальный отказ от притязаний на квартиру, чтобы проблемы не возникли позже, когда продажа будет оформлена.

Если речь не о квартире, а доме, документы и правила те же. Но с ним в придачу нередко идет земельный участок. И в этом случае понадобятся бумаги на него, то есть кадастровый паспорт, межевой план, свидетельство о праве собственности, документ о регистрации в Росреестре.

Рекомендуем прочитать о правилах оформления наследства после смерти мужа в Москве. Из статьи вы узнаете о том, где оформить наследство после смерти мужа, законодательных актах, регулирующих вопросы наследования, правилах раздела имущества.

А здесь подробнее о правилах вступления в наследство в Москве.

Если унаследована часть квартиры

Иногда жилье в равных или неодинаковых долях наследуют несколько человек. При желании одного из них продать свою часть необходимо соблюсти условие: письменно предупредить остальных о намерении, указать цену имущества. В течение месяца они должны отреагировать на информацию, то есть выкупить продающуюся часть или официально отказаться от нее.

Если ответа не последовало, это означает, что другие наследники не участвуют в покупке продаваемой части жилья, но и не имеют ничего против сделки.

При нарушении продавцом этого порядка ему грозит судебный иск. Его имеют право оформить владельцы других долей квартиры в течение 3 месяцев. И тогда заключенная сделка может быть признана недействительной.

Налог с продажи наследства в Москве

Реализация имущества означает получение прибыли, облагаемой обязательным сбором в пользу государства. То есть приходится вносить и налог с продажи недвижимого имущества. Закон определяет прибыль, получаемую от реализации собственности, как доход физического лица. А налог на него составляет 13% для тех, кто имеет гражданство РФ и живет в стране большую часть года (от 183 дней).

Если же продавший жилье не является резидентом, то есть чаще находится за границей, там вносит все обязательные сборы, с него возьмут уже 30%. То же ждет наследника, имеющего гражданство другой страны.

Важно определить, с какой суммы будут исчисляться эти проценты. В случае с квартирой в расчет принимается одно из следующих значений:

  • цена жилья, указанная в ДКП;
  • 70% от кадастровой стоимости, если в договоре прописана меньшая сумма.

Налог на реализацию земельного участка рассчитывается по той же схеме. Он составит 13% от договорной или кадастровой стоимости для продавцов-резидентов, 30% – для всех остальных.

Аналогично формируется обязательный сбор, когда продается полученный в наследство автомобиль. Но за основу берут стоимость имущества, указанную в ДКП.

Кто освобожден от налога

Далеко не все получившие жилье от умершего родственника обязаны делиться прибылью от его реализации с государством. Продажа квартиры обойдется без этого, если новый

собственник владел ею определенный срок. Норма диктуется пунктом 2 статьи 217.1 НК РФ. А периоды для разных случаев установлены разделами 3 и 4 того же закона:

В целях настоящей статьи минимальный предельный срок владения объектом недвижимого имущества составляет три года для объектов недвижимого имущества, в отношении которых соблюдается хотя бы одно из следующих условий: право собственности на объект недвижимого имущества получено налогоплательщиком в порядке наследования от физического лица, признаваемого членом семьи и (или) близким родственником этого налогоплательщика …» «В случаях, не указанных в пункте 3 настоящей статьи, минимальный предельный срок владения объектом недвижимого имущества составляет пять лет.

Это значит, при продаже жилья спустя 3 года после его получения от умершего члена семьи или близкого родственника налог не взимается. Избежать его смогут и те, кто получил недвижимость от дальнего родственника, но владел ею от 5 лет. Срок отсчитывается не с момента переоформления имущества на претендента, а с даты открытия наследства, то есть смерти прежнего владельца.

Если речь о земельном участке, статья 217.1 относится и к этому виду собственности. Ведь она тоже является недвижимым имуществом. При получении участка по наследству и владении в течение 3-5 лет налог не платят.

С автомобилем все еще проще. Если в ДКП указано, что он продан меньше чем за 250 тыс. р., налог не берут. И владение техникой от 3 лет тоже избавит от его уплаты.

Иные льготы в данном случае не предусмотрены. То, что продавец является инвалидом, пенсионером, значения не имеет.

Смотрите в этом видео о том, как можно не платить налог с продажи квартиры, доставшейся в наследство:

Как уменьшить налог за унаследованное имущество

Иногда необходимо быстро продать квартиру или дом с участком, нет возможности дождаться периода владения в 3-5 лет. Тогда стоит использовать шанс уменьшить сбор, то есть предоставляемый пунктом 2 статьи 220 НК РФ вычет.

Сумма, с которой не нужно его платить, составляет 1 млн. р. При стоимости квартиры, например, в 3 млн. р. 13% налога будут рассчитывать только с 2 млн. р.

Если речь о доле в столичной квартире, возможно, удастся совсем не перечислять деньги в ФНС.

Вычет в 1 млн. р. применим и при продаже земельного участка. Но если реализуют его и дом, льгота может быть использована только раз, то есть на единственный вид имущества.

Вычетом есть шанс воспользоваться и при продаже унаследованной машины. Но здесь он равен только 250 тыс. р. Если авто реализовано за такую сумму либо еще меньшую, платить налог не придется.

Рекомендуем прочитать о том, как выполняется оценка для наследства в Москве. Из статьи вы узнаете, кто выполняет оценку для наследства, оценке акций, оружия, бизнеса, недвижимости, земельного участка и автомобиля.

А здесь подробнее о том, чем поможет наследственный юрист в Москве.

Продажа наследства не так сложна, как может казаться. В целом она не очень отличается от реализации приобретенного иным путем имущества. Но здесь важно не только уделить внимание документам, а еще и исключить споры с другими возможными претендентами на квартиру или автомобиль.

Смотрите в этом видео о том, когда лучше продать квартиру, переданную по наследству:

Источник: https://uristvmoskve.online/prodazha-nasledstva-v-moskve/

Выделение и продажа доли в наследстве, как вступить в наследство и нужно ли платить налог

Продажа наследства

Принятие наследства – процесс, строго регламентированный законом. Но в реальной жизни нередко возникают сложности, главным образом из-за того, что наследники не могут договориться о разделе наследства. Как правильно разделить доли между несколькими претендентами и как можно продать свою долю – поговорим в этой статье.

Вступление в наследство по закону и завещанию

Закон предусматривает два варианта вступления в наследство – по закону и по завещанию.

При отсутствии завещания наследство передаётся по закону. В этом случае первоочередным правом на его получение обладают дети, родители и супруга наследодателя. Если они отказываются принять наследство, либо этих родственников у наследодателя нет, право на вступление в наследство переходит родственникам следующей степени родства.

При наследовании по закону имущества делится поровну между всеми претендентами конкретной степени родства. Исключением являются супруги (имеют право на половину совместно нажитого имущества) и несовершеннолетние или нетрудоспособные иждивенцы наследодателя.

В завещании сам наследодатель определяет, кто получит его имущество. Также он сам разделяет доли каждого наследника и может выразить их не только в процентах от общей наследственной массы, но и указать, кому какой объект собственности перейдёт.

Обладатели права на обязательную долю (иждивенцы наследодателя) даже если они не указаны в завещании, могут получить половину имущества, положенного им при наследовании по закону.

Ещё одна особенность завещания – в нём можно указать недостойных наследства. Они не смогут получить имущество наследодателя, если не имеют права на обязательную долю.

Принятие наследства по завещанию и закону регулируется Гражданским кодексом РФ, статьями 1149-1154.

Сам процесс вступления в наследство происходит следующим образом:

  • Обращение к нотариусу по месту последней регистрации завещателя.
  • Подача заявления и документов.
  • Выделение нотариусом долей и определение суммы госпошлины на основании стоимости наследства.
  • Оплата пошлины.
  • Получение свидетельства о праве на наследство.

На вступление в наследство законом отведено шесть месяцев со дня смерти наследодателя. По истечении этого срока нотариус выдаст свидетельство о наследстве. С ним можно обратиться в Росреестр для переоформления прав собственности на недвижимости, входящую в наследство. Переоформление автомобиля нужно делать в ГИБДД.

Что такое доля в наследстве и как её выделить

Выделение доли наследства возможно только после вступления в права владения им. Доли выделяет нотариус (при наследовании по закону) либо они определены в завещании, если наследодатель его составил.

При наследовании по закону доли определяются как определённая часть всего наследства. В таком случае для продажи своей доли сначала необходимо договориться с остальными наследниками о разделе имущества, с учётом входящих в него объектов. Для этого наследники должны:

  • Оформить соглашение о разделе имущества.
  • Решить конфликт в судебном порядке, если не смогли договориться.

В случае раздела банковских вкладов проблем обычно не возникает. А вот квартира или машина является имуществом, в котором нельзя выделить физические доли. Раздел машины возможен только в виде передачи её одному наследнику, который выплатит компенсации остальным. Также можно продать её и разделить деньги в соответствии с размером долей наследников.

В квартире можно выделить доли. Для этого все наследники должны составить соглашение и заверить его у нотариуса. Однако, для продажи часто необходимо, чтобы доля была равна какой-то конкретной комнате квартиры. Это повышает шансы на её продажу. Также можно продать долю другим наследникам.

В целом варианты раздела квартиры сводятся к трём:

  • Разделить на доли и пользоваться квартирой совместно.
  • Продать квартиру и разделить деньги.
  • Продать все доли одному наследнику.

Мировое соглашение, конечно же, является самым простым и выгодным способом выделения доли наследства. Но если договориться не получается нужно обращаться с иском в суд.

Однако, суд скорее всего встанет на сторону наследника, имеющего право преимущественного выкупа долей остальных владельцев квартиры. Обычно это наследник, который жил вместе с наследодателем или имел в его жилье долю.

Но могут повлиять и дополнительные факторы: наличие собственного жилья, уровень доходов, размер доли и взаимоотношения с наследодателем. Все эти факторы учитываются судом относительно каждого наследника.

Если суд не сможет принять решение о выделении долей, то сделать это иным способом будет невозможно.

Продажа доли в наследстве

Продажа доли в квартире или ином унаследованном имуществе – процесс сложный. И прибегнуть к нему имеет смысл только, если не удалось договориться с другими наследниками. Продать долю кому-то из них или продать всю квартиру, разделив деньги, намного выгоднее и проще, чем пытаться продать часть квартиры по рыночной цене.

Весь процесс включается три больших этапа:

  • Получение наследства.
  • Оформление прав собственности в Росреестре на основании свидетельства о наследстве.
  • Выделение долей каждым наследником через суд или добровольно, оформив соглашение у нотариуса.

Только после этого наследник будет иметь все права относительно своей доли имущества и сможет её продать. Но прежде всего он должен предложить её выкупить остальным совладельцам квартиры. На принятие решения им даётся 30 дней. Только в случае отказа или отсутствия ответа можно продавать долю на рынке недвижимости.

Важно направлять уведомления им в письменном виде, лучше заказным письмом, чтобы иметь доказательства соблюдения этого требования закона. Если другие совладельцы не были уведомлены о желании продать долю в квартире, то они могут подать в суд и сделка с посторонним покупателем будет расторгнута.

Нужно ли платить налог?

Если владелец доли продаёт её ранее трёх лет с момента вступления в наследство, то он обязан заплатить подоходный налог в размере 13% от стоимости доли в квартире. Если же три года со вступления в наследство уже прошло, то от налога он освобождается.

Подытоживая, стоит отметить, что процесс выделения и продажи доли наследства непростой. Он может затрагивать интересы других совладельцев, что приведёт к конфликту и судебному разбирательству.

Источник: https://familegal.ru/nasledstvo/vydelenie-i-prodazha-doli-v-nasledstve/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.